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龙图腾网获悉武汉众邦银行股份有限公司申请的专利一种反洗钱可疑交易数据的监测方法及装置获国家发明授权专利权，本发明授权专利权由国家知识产权局授予，授权公告号为：CN114238414B 。

龙图腾网通过国家知识产权局官网在2025-08-05发布的发明授权授权公告中获悉：该发明授权的专利申请号/专利号为：202111594374.7，技术领域涉及：G06F16/2455；该发明授权一种反洗钱可疑交易数据的监测方法及装置是由王清锋;石龙;李虹君;吴海斌设计研发完成，并于2021-12-24向国家知识产权局提交的专利申请。

本一种反洗钱可疑交易数据的监测方法及装置在说明书摘要公布了：本发明涉及信息技术领域，提供了一种反洗钱可疑交易数据的监测方法及装置。主旨在于解决在数据传输、存储和加工过程中增加校验环节，防止文件数量、文件字段发生缺失，避免字段信息的基本逻辑发生错误，而直接影响数据分析质量的问题，方案包括，数据源检测任务，实现系统时钟扫描，获取上游系统数据准备情况，当上游系统在文件共享区域生成包含了客户发洗钱数据的文件时,标志数据已经准备完毕,否则继续等待；当搜索到上游系统在文件共享区域生成的文件时,进行数据抽取，获取反洗钱数据，反洗钱数据包括客户数据、交易数据和账户数据；根据所述反洗钱数据，生成所述基础数据表；调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果。

本发明授权一种反洗钱可疑交易数据的监测方法及装置在权利要求书中公布了：1.一种反洗钱可疑交易数据的监测方法，其特征在于，所述方法包括： 步骤S1，数据源检测任务，利用java.util.Timer，实现系统时钟扫描，并通过对数据准备的标志量，获取上游系统数据准备情况，当上游系统在文件共享区域生成包含了客户发洗钱数据的SYM_YYYYMMDD.ok的文件时,标志数据已经准备完毕,否则继续等待； 步骤S2，当步骤S1搜索到上游系统在文件共享区域生成SYM_YYYYMMDD.ok的文件时,进行数据抽取，获取反洗钱数据，反洗钱数据包括客户数据、交易数据和账户数据； 步骤2.1、创建隐身文件:在后台创建守卫进程,守卫进程创建空文件aml.sok,并通过open函数打开文件,在调用unix系统命令ulink强制取消该文件的硬链接，使该文件处于隐身状态，除非守卫进程异常退出或者exit，则该文件始终存在，该步骤的主要功能是防止后台守卫进程重复执行,同时建立aml.sok套接字服务； 步骤2.2、守卫进程按照5分钟轮训的时间,在指定的文件区域扫描SYM_YYYYMMDD.ok是否创建,其中YYYYMMDD为需要加载的日期，如果扫描到该文件,则改写在守卫进程中i_ready变量的值为1,否则默认为0; 步骤2.3洗钱客户端通过访问aml.sok套接字服务,发起问询报文，守卫进程在接收到问询报文后,将i_ready的值发送给反洗钱客户端，如果i_ready的值为0,则反洗钱客户端进入休眠模式15分钟,如果为i_ready的值1,则发起ftp数据访问，从上游系统获取SYM_YYYYMMDD.ok文件，即可获得客户反洗钱数据，包括客户、账户、交易的数据文件和控制文件，其中数据文件是用于反洗钱模型分析用的，控制文件则描述了对应数据文件的大小，MD5值，各数据字段的配置信息; 步骤S3：根据所述反洗钱数据对应的日期、交易类型及交易渠道，生成基础数据表； 步骤3.1、首先通过访问日历表mc00_datatime,获取当前需要获取数据的日期; 步骤3.2、通过对客户、账户、交易数据文件进行MD5计算，得出的MD5值与对应的客户、账户、交易控制文件进行比较，两者的MD5值保持一致，则说明数据文件的数量和字段与上游系统保持一致； 步骤3.3、通过将控制文件中的字段配置信息与配置表mc00_ds_tables中记录的各字段配置信息进行比对，如果保持一致，则文件可直接进行加载使用，如果不一致，则需要对数据库中对应的表进行调整，调用自动化脚本将基础表调整为与控制文件中的配置信息一致，根据java程序及配置表mc00_ds_tables，调用shell脚本，将上游数据文件加载到反洗钱数据库元数据表中，得到基础数据表； 步骤S4：调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果； 步骤S5：利用所述筛查结果，根据规则执行SQL语句，确定可疑交易，并将符合要求客户加载到反洗钱案件表； 步骤S6，聚合统计反洗钱案件表中的数据，进行信息归档，数据清理，对该客户进行前台展示，然后行内业务人员进行案件人工甄别，判断可疑即上报人行，非可疑就排除。

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