中国银行股份有限公司朱江波获国家专利权
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龙图腾网获悉中国银行股份有限公司申请的专利可疑存款交易的风险控制方法及装置获国家发明授权专利权，本发明授权专利权由国家知识产权局授予，授权公告号为：CN114862600B 。
龙图腾网通过国家知识产权局官网在2025-09-23发布的发明授权授权公告中获悉：该发明授权的专利申请号/专利号为：202210540403.X，技术领域涉及：G06Q40/08；该发明授权可疑存款交易的风险控制方法及装置是由朱江波;高鹏设计研发完成，并于2022-05-17向国家知识产权局提交的专利申请。
本可疑存款交易的风险控制方法及装置在说明书摘要公布了：本发明提供了一种可疑存款交易的风险控制方法及装置，适用于金融技术领域，该方法包括：依据支付交易和转账交易数据，建立客户关系图；当客户在银行存款时，获取存款现金对应的现金冠字号；从银行数据库存储的现金数据中，获取该存款现金对应的现金冠字号录入银行系统的时间；从银行数据库存储的历史取款交易中，选取出现存款现金对应的现金冠字号和该存款现金对应的现金冠字号一致且交易时间大于该录入银行系统的时间的多个取款交易；确定选取出的多个取款交易对应的多个客户；基于客户关系图，确定选取出的多个客户和该客户的相关度；基于相关度，修正该客户在存款交易时的身份认证阈值。本发明可以实现可疑存款交易的风险控制。
本发明授权可疑存款交易的风险控制方法及装置在权利要求书中公布了：1.一种可疑存款交易的风险控制方法，其特征在于，包括： 依据支付交易和转账交易数据，建立客户关系图； 当客户在银行存款时，获取存款现金对应的现金冠字号； 从银行数据库存储的现金数据中，获取该存款现金对应的现金冠字号录入银行系统的时间； 从银行数据库存储的历史取款交易中，选取出现存款现金对应的现金冠字号和该存款现金对应的现金冠字号一致且交易时间大于该录入银行系统的时间的多个取款交易； 确定选取出的多个取款交易对应的多个客户； 基于客户关系图，确定选取出的多个客户和该客户的相关度； 确定选取出的多个客户和该客户的人脸图像的匹配度，将该匹配度的最大值设置为第一阈值；依据选取出的多个客户和该客户的相关度，确定身份认证阈值和风险指标的对应关系；所述对应关系为每个身份认证阈值和风险指标的对应关系；确定该客户的风险指标；依据该客户的风险指标和身份认证阈值和风险指标的对应关系，确定第二阈值；依据第一阈值和第二阈值，修正该客户在存款交易时的身份认证阈值。
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