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龙图腾网恭喜中国科学院计算技术研究所申请的专利流式图中的洗钱行为检测方法、装置、介质获国家发明授权专利权，本发明授权专利权由国家知识产权局授予，授权公告号为：CN114581230B 。

龙图腾网通过国家知识产权局官网在2025-04-04发布的发明授权授权公告中获悉：该发明授权的专利申请号/专利号为：202210044130.X，技术领域涉及：G06Q40/04；该发明授权流式图中的洗钱行为检测方法、装置、介质是由刘盛华;程学旗;孙晓冰;冯文杰;沈华伟设计研发完成，并于2022-01-14向国家知识产权局提交的专利申请。

本流式图中的洗钱行为检测方法、装置、介质在说明书摘要公布了：本发明提出一种流式图中的洗钱行为检测方法、装置、介质，所述方法包括获取洗钱场景中的资金交易信息作为图数据通过有向图表示；在每一条所述资金流到达时，判断所述发生源账户是否在转出资金后达到资金平衡状态，且所述目标账户是否在转入资金后到达资金平衡状态；分别统计当前时刻时所述发生源账户与目标账户达到资金平衡状态的次数以及从初始时刻到当前时刻最近一次达到资金平衡状态之间累积的资金有效转入次数，作为统计特征输入至异常账户评估模型进行异常评估。该方法能够快速并且准确地检测出不同模式的洗钱行为，并且找到可疑的洗钱账户。

本发明授权流式图中的洗钱行为检测方法、装置、介质在权利要求书中公布了：1.一种流式图中的洗钱行为检测方法，其特征在于，包括：有向图表示步骤：将获取洗钱场景中的资金交易信息作为图数据来定义有向图，将每一个节点表示一个账户，每一条边表示一条资金从源账户转出至转入目标账户所形成的资金流；资金平衡状态判断步骤：在每一条所述资金流到达时，通过发生源账户的账户余额判断所述发生源账户是否在转出资金后达到资金平衡状态，包含：在所述发生源账户资金转出后，在当前时刻时所述发生源账户的账户余额接近前一时刻时所述发生源账户的最小账户余额的情况下，当前时刻时所述发生源账户到达资金平衡状态；通过所述目标账户的账户余额判断所述目标账户是否在转入资金后到达资金平衡状态，包含：在所述目标账户资金资金转入后，在当前时刻时所述目标账户的账户余额比前一时刻时所述目标账户的最小账户余额大于一次资金有效转入的最小阈值的情况下，当前时刻时所述目标账户到达资金平衡状态；所述资金平衡状态为累积转入账户的资金金额超过预设阈值，且转入账户的资金全部被转出；异常账户评估步骤：分别统计当前时刻时所述发生源账户、所述目标账户达到资金平衡状态的次数，以及所述发生源账户、所述目标账户从初始时刻到当前时刻最近一次达到资金平衡状态之间累积的资金有效转入的次数；将资金平衡状态的次数以及资金有效转入的次数作为统计特征输入至异常账户评估模型进行异常评估；其中，所述资金有效转入为距前一次资金平衡状态之后，累积转入账户的资金金额超过预设阈值，并且所有累积转入的资金最终都在达到下一次资金平衡状态之前转出；其中所述异常账户评估模型的构造方法，包括：构造目标函数：根据当前时刻时所述发生源账户达到资金平衡状态的次数、以及从初始时刻到当前时刻最近一次达到资金平衡状态之间累积的资金有效转入次数，构造第一目标函数；根据当前时刻时所述目标账户达到资金平衡状态的次数、以及从初始时刻到当前时刻最近一次达到资金平衡状态之间累积的资金有效转入次数，构造第二目标函数；构造约束条件：根据决策边界计算公式，确定决策边界；将所述决策边界带入所述第一目标函数或者第二目标函数中，求得异常边界；根据所述决策边界与异常边界，确定所述约束条件；确定异常账户：确定满足所述约束条件的账户作为异常账户；其中，所述第一目标函数表示为： 其中，当前时刻t时所述发生源账户达到资金平衡状态的次数为But、以及从初始时刻到当前时刻t最近一次达到资金平衡状态之间累积的资金有效转入次数为Fut；所述第二目标函数表示为： 其中，当前时刻t时所述目标账户达到资金平衡状态的次数为Bvt、以及从初始时刻到当前时刻t最近一次达到资金平衡状态之间累积的资金有效转入次数为Fvt；根据决策边界计算公式Q3+K*IQR，其中IQR＝Q3-Q1，Q1和Q3分别为下四分位数和上四分位数，K＝1.5，分别计算决策边界b1和f1；取出F'u＝f1、或者F'v＝f1、的数据分别进行利用PARETO函数求得异常边界b2和f2；根据所述决策边界与所述异常边界，确定所述约束条件，包括：第一约束条件：或第二约束条件：或第三约束条件：0≤F'uf2或0≤F'vf2；调用PARETO函数，计算满足所述第一约束条件的第一异常账户点、以及所述第三约束条件的第三异常账户点；计算满足所述第二约束条件的第二异常账户点；将所述第一异常账户点、第二异常账户点、以及第三异常账户点取并集后确定所述异常账户。

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