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申请/专利权人：建信金融科技有限责任公司

摘要：本申请公开了一种空壳企业识别方法、装置、设备及计算机存储介质。在本申请的技术方案中包括：获取待识别企业的工商注册信息，基于工商注册信息，获取待识别企业的企业信息风险指标数据并输入至空壳企业识别模型中，得到待识别企业的评分，空壳企业识别模型为根据空壳企业的信息风险指标构建得到的，根据评分，确定所述待识别企业是否为空壳企业。根据本申请实施例，能够有效识别所述待识别企业是否为空壳企业，能够实现无需人工操作、人工审核，避免了人工处理情况下带来的风险；无需对空壳企业样本与非空壳企业样本进行人工标注，节省了大量时间与人力；避免了因正负样本边界模糊和样本分布不均匀等问题导致的分类可靠性不足的问题。

主权项：1.一种空壳企业的识别方法，其特征在于，包括：获取待识别企业的工商注册信息；基于所述待识别企业的工商注册信息，获取待识别企业的企业信息风险指标数据；将所述待识别企业的企业信息风险指标数据输入至空壳企业识别模型中，通过所述空壳企业识别模型对所述待识别企业进行识别，得到待识别企业的评分，所述空壳企业识别模型为根据空壳企业的信息风险指标构建得到的；根据所述评分，确定所述待识别企业是否为空壳企业；所述企业信息风险指标数据包括至少一项：企业注册地址风险指标数据；企业基本信息风险指标数据；企业法定代表人风险指标数据；企业受益所有人风险指标数据；企业治理结构风险指标数据；所述企业信息风险指标数据包括企业注册地址风险指标数据；所述基于所述待识别企业的工商注册信息，获取待识别企业的企业信息风险指标数据，包括：根据企业网格区域数据库，确定相距所述待识别企业预设距离内的企业数量；所述企业网格区域数据库是对预设范围内的企业的位置信息进行网格划分得到的；根据所述企业数量以及预设企业数量分布等级，确定所述企业数量对应的目标数量分布等级；根据所述目标数量分布等级与预设等级阈值，确定所述待识别企业是否为偏远企业，以得到所述待识别企业的企业注册地址风险指标数据；所述企业信息风险指标数据包括企业基本信息风险指标数据；所述基于所述待识别企业的工商注册信息，获取待识别企业的企业信息风险指标数据，包括以下至少一项：根据所述待识别企业的联系方式以及所述数据库内其他企业的联系方式，确定联系方式重复数量；根据所述联系方式重复数量与第一预设阈值，确定所述待识别企业是否为联系方式为公用的企业，以得到联系方式的风险指标数据；根据所述待识别企业注册地址与办公地址，确定待识别企业是否为异地经营，以得到异地经营风险指标数据；根据所述待识别企业注册地址，确定所述待识别企业的注册地址是否属于自贸区，以得到注册地址风险指标数据；根据所述待识别企业注册时间，确定所述待识别企业注册时间是否在预设时间范围内，以得到注册时间风险指标数据；根据所述待识别企业注册资金，确定所述待识别企业注册资金是否在预设资金额度范围内，以得到注册资金风险指标数据；所述企业信息风险指标数据包括法定代表人风险指标数据；所述基于所述待识别企业的工商注册信息，获取待识别企业的企业信息风险指标数据，包括：基于所述待识别企业工商注册信息，分析所述待识别企业股东和任职关系，生成股东、高管投资关系图谱；基于所述投资关系图谱，确定所述待识别企业的法定代表人实际控制企业数量是否超过第二预设阈值，以得到法定代表人实际控制企业数量风险指标数据；基于所述投资关系图谱，根据所述待识别企业的法定代表人实际控制企业的注册地址所属地区，确定所述企业的注册地址所属地区是否均不相同，以得到法定代表人实际控制企业所属地区风险指标数据；基于所述投资关系图谱，根据所述待识别企业的法定代表人实际控制企业的注册时间，确定所述待识别企业法定代表人实际控制企业的注册时间是否集中在一段时间内，以得到法定代表人实际控制企业注册时间风险指标数据；所述企业信息风险指标数据包括企业收益所有人风险指标数据；所述基于所述待识别企业的工商注册信息，获取待识别企业的企业信息风险指标数据，包括：根据所述待识别企业的受益所有人控制企业的数量，确定所述待识别企业受益所有人实际控制企业数量是否超过第三预设阈值；在所述实际控制企业数量超过第三预设阈值的情况下，根据预设匹配规则，确定待识别企业受益所有人与具有相同姓名的所述实际控制企业的企业受益所有人是否为同一人，以得到所述待识别企业的企业受益所有人风险指标数据；所述预设匹配规则包括至少一项：根据所述实际控制的企业之间投资关系的层级数量与第四预设阈值，确定具有相同姓名的企业受益所有人是否为同一人；根据所述实际控制的企业间有相同的联系方式、注册地址信息制定筛选规则，确定具有相同姓名的企业受益所有人是否为同一人；根据待识别企业的企业法定代表人、股东大会、董事会、监事会、高管与所述实际控制的企业的重复人员的数量与第五预设阈值，确定具有相同姓名的企业受益所有人是否为同一人。

全文数据：

权利要求：

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