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申请/专利权人：建信金融科技有限责任公司

摘要：本发明实施例公开了一种对外付款资金结算方法、装置、电子设备和存储介质。该对外付款资金结算方法包括：获取成员企业的目标对外付款类型，根据所述目标对外付款类型选取目标对外付款模块；其中，对外付款类型包括直接付款、委托付款、财务公司付款以及特殊转账；基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户；根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果。本发明实施例使得对外付款交易处理模式更全面实用，使交易处理流程更为完善，以提高对外付款资金结算的效率，使得资金结算处理模式更加全面。

主权项：1.一种对外付款资金结算方法，其特征在于，包括：获取成员企业的目标对外付款类型，根据所述目标对外付款类型选取目标对外付款模块；其中，对外付款类型包括直接付款、委托付款、财务公司付款以及特殊转账；基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户；根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果；若所述目标对外付款类型为直接付款，则目标对外付款模块为直接付款模块；相应的，基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户，包括：基于直接付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户为所述成员企业的银行账户或者所述成员企业与财务公司的签约现金池账户；相应的，根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果，包括：确定所述成员企业的银行账户资金与所述付款指令中付款金额的比较结果；若所述成员企业的银行账户资金不足，则采取所述签约现金池账户进行付款，确定所述付款状态为成功支付，并根据签约现金池的类型确定财务公司的记账方式；其中，所述签约现金池的类型包括实时池和定时池；若所述目标对外付款类型为委托付款或财务公司付款，目标对外付款模块为委托付款模块或财务公司付款模块；相应的，基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户，包括：基于所述委托付款模块或财务公司付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户为成员企业或财务公司的账户；若所述目标对外付款类型为委托付款；相应的，根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果，包括：若所述付款指令为所述委托付款中的代理付款子类型或请款子类型或联动付款的主动支付子类型，将所述付款指令发送至财务公司，根据所述财务公司的内部记账结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果；若所述付款指令为所述委托付款中的联动付款的被动支付类型，将所述付款指令发送至财务公司，由所述财务公司发送至银行端，根据所述银行端的记账结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果；若所述目标对外付款类型为财务公司付款；相应的，根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果，包括：若付款结果为失败，则确定付款状态为失败，并进行冲正处理，根据所述冲正处理的结果确定付款交易明细处理结果；若所述目标对外付款类型为特殊转账，目标对外付款模块为特殊转账模块；相应的，基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户，包括：基于所述特殊转账模块，确定非直联银行的付款指令中的付款账户信息。

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