买专利卖专利找龙图腾，真高效！ 查专利查商标用IPTOP,全免费！专利年费监控用IP管家,真方便！

申请/专利权人：中国银行股份有限公司

摘要：本发明公开了一种基于区块链的交易风险评估方法及装置，涉及区块链技术领域，该方法包括：根据目标客户的历史风险数据，提取目标客户的风险类型，并将提取的风险类型存储到区块链网络上；当接收到目标客户在任一个金融机构的业务交易请求时，从区块链网络上查询目标客户的风险类型，并从各个金融机构的风险预警模型子集合中筛选出各个风险类型对应的风险预警模型；将目标客户的实时交易数据，输入到筛选出的各个风险预警模型中，输出相应的风险评估结果；利用区块链网络上预先配置的智能合约，根据目标客户的风险类型和对应的风险评估结果，进而确定是否限制目标客户的交易操作。本发明能获得更准确的风险评估结果，有效防止风险业务交易的发生。

主权项：1.一种基于区块链的交易风险评估方法，其特征在于，包括：根据目标客户的历史风险数据，提取所述目标客户的风险类型，得到所述目标客户的风险类型集合，并将所述风险类型集合存储到区块链网络上，其中，所述风险类型集合中包含：一个或多个风险类型；当接收到所述目标客户在任一个金融机构的业务交易请求时，从区块链网络上查询所述目标客户的风险类型集合，并从各个金融机构的风险预警模型子集合中筛选出所述风险类型集合中各个风险类型对应的风险预警模型，其中，每个金融机构的风险预警模型子集合包括：多个风险类型对应的风险预警模型；根据所述业务交易请求，获取所述目标客户的实时交易数据，并将所述目标客户的实时交易数据输入到筛选出的各个风险预警模型中，输出各个风险预警模型的风险评估结果；利用所述区块链网络上预先配置的智能合约，根据所述目标客户的风险类型集合和所述风险类型集合中各个风险类型对应风险预警模型的风险评估结果，获得所述目标客户的风险预警标识；根据所述目标客户的风险预警标识，确定是否限制所述目标客户的交易操作；其中，在将目标客户在各个金融机构的交易数据和风险数据存储到区块链网络上之前，所述方法还包括：将各个金融机构的业务系统作为区块链存储节点，构建所述区块链网络，其中，所述区块链网络中的各个区块链存储节点基于共识算法存储区块链数据；其中，在将各个金融机构的业务系统作为区块链存储节点，构建所述区块链网络之后，所述方法还包括：获取各个金融机构的风险类型、风险预警模型方法类别、风险预警模型个数、各个风险预警模型对应的交易场景以及每个风险预警模型的模型准确率，其中，不同的方法类别对应不同的模型训练方法；根据各个金融机构的风险类型、风险预警模型方法类别、风险预警模型个数、各个风险预警模型对应的交易场景以及每个风险预警模型的模型准确率，确定或更新各个金融机构对应区块链存储节点在共识算法中的权重值；其中，权重值的设置方法为：对于每一个不同的场景和风险类型的组合，对每一个模型预警方法选择出一个预警精度最高的模型组成一个模型集合，也就是每一个不同的场景和风险类型的组合对应一个模型集合，然后计算每一个模型集合中精度大于阈值的风险预警模型的精度之和，然后将不同场景和风险类型组合对应的模型集合对应的和相加，得到一个总和s，将该机构的权重设置为w＝fs，其中f是一个单调增函数。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 中国银行股份有限公司 基于区块链的交易风险评估方法及装置