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摘要：本发明公开了一种风险预警方法和装置，涉及计算机技术领域。该方法的一具体实施方式包括：获取目标交易文件；其中，所述目标交易文件包括目标冠字号信息，所述目标冠字号信息包括多个目标冠字号；将所述多个目标冠字号与网点库存中的冠字号进行比较，确定所述目标交易文件是否满足预设的预警条件；若所述目标交易文件满足预警条件，则生成与所述目标交易文件对应的目标预警信息。该实施方式通过冠字号预警机制，能够对可疑交易进行事中预警和事后稽核，有效实现对虚取虚存现金、柜员间虚假调拨等现金风险起到监控作用，弥补由于银行系统复杂的流程而出现的漏洞。

主权项：1.一种风险预警方法，其特征在于，包括：获取目标交易文件；其中，所述目标交易文件包括目标冠字号信息，所述目标冠字号信息包括多个目标冠字号；将所述多个目标冠字号与网点库存中的冠字号进行比较，确定所述目标交易文件是否满足预设的预警条件；若所述目标交易文件满足预警条件，则生成与所述目标交易文件对应的目标预警信息；所述方法还包括根据如下过程生成待识别的交易文件：采集流经点钞机的纸币的冠字号信息；将所述冠字号信息与交易信息绑定，生成待识别的交易文件；所述获取目标交易文件包括：将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中；将所述文件登记表中记录的多个待识别的交易文件按照记录顺序插入文件队列中，将所述文件队列队头的待识别的交易文件作为所述目标交易文件；后台启动批处理进程，由所述批处理进程获取文件队列的队头的待识别的交易文件；将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中包括：根据所述待识别的交易文件，确定是否生成虚存预警信息；若是，则生成虚存预警信息，并将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中；若否，则将所述待识别的交易文件记录在文件登记表中；所述目标交易文件包括收付方向信息；将所述多个目标冠字号与网点库存中的冠字号进行比较，确定所述目标交易文件是否满足预设的预警条件包括：根据所述收付方向信息，确定所述目标交易文件对应的目标交易的类型；若确定所述目标交易的类型为存款交易，则计算所述多个目标冠字号的重复率；若所述重复率大于或等于预设阈值，则确定所述目标交易文件满足预警条件；若确定所述目标交易的类型为取款交易，则确定网点库存中是否记录有所述多个目标冠字号，若存在N个不在网点库存的目标冠字号，则确定所述目标交易文件满足预警条件；其中，N为大于1或等于1的整数。

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