买专利卖专利找龙图腾，真高效！ 查专利查商标用IPTOP,全免费！专利年费监控用IP管家,真方便！

申请/专利权人：支付宝(杭州)信息技术有限公司

摘要：本说明书实施例提供了一种违规交易的转移模式的发现方法和装置。该方法包括：在识别出任意一个第一交易为违规交易之后，拦截该第一交易；确定第一交易对应的至少一个第二交易；其中，该第二交易与该第一交易具有相同的发起方，且该第二交易在该第一交易之后发生；利用该第一交易及其对应的各第二交易生成一个疑似转移路径；得到该第一交易的渠道特征以及该第二交易的渠道特征；根据该第一交易的渠道特征及该第二交易的渠道特征，得到该疑似转移路径具有的渠道特征；根据至少两个疑似转移路径具有的渠道特征之间的关联性，确定违规交易的转移模式。能够发现违规交易的转移模式，从而进行更为有效地拦截。

主权项：1.违规交易的转移模式的发现方法，其中，包括：在识别出任意一个第一交易为违规交易之后，拦截该第一交易；确定第一交易对应的至少一个第二交易；其中，该第二交易与该第一交易具有相同的发起方，且该第二交易在该第一交易之后发生；利用该第一交易及其对应的各第二交易生成一个疑似转移路径；得到该第一交易的渠道特征以及该第二交易的渠道特征；根据该第一交易的渠道特征及该第二交易的渠道特征，得到该疑似转移路径具有的渠道特征；根据至少两个疑似转移路径具有的渠道特征之间的关联性，确定违规交易的转移模式；其中，所述利用该第一交易及其对应的各第二交易生成一个疑似转移路径，包括：按照交易发生的时间顺序，依次连接第一交易及其对应的各第二交易，以得到一个疑似转移路径；所述根据至少两个疑似转移路径的渠道特征之间的关联性确定违规交易的转移模式包括：从一个疑似转移路径具有的各渠道特征中选取出第一渠道特征；对于第一渠道特征，建立该第一渠道特征对应的转移模式；得到具有该第一渠道特征的至少两个疑似转移路径；根据具有该第一渠道特征的至少两个疑似转移路径，得到该转移模式对应的风险指标值；以及，如果风险指标值大于预定值，则将该转移模式确定为违规交易的转移模式；或者，所述利用该第一交易及其对应的各第二交易生成一个疑似转移路径，包括：将第一交易、第一交易对应的每一个第二交易、第一交易的每一个渠道特征以及第二交易的每一个渠道特征分别设置为一个对应的节点，利用各个节点建图；在一个被拦截交易对应的节点与该被拦截交易的发起方发起的下一个交易对应的节点之间连接一条边，该边的边特征为该两个交易的时间差；以及，对于每一个交易，在该交易对应的节点与该交易所使用的每一个渠道特征对应的节点之间连接一条边；所述根据至少两个疑似转移路径的渠道特征之间的关联性确定违规交易的转移模式包括：将被拦截交易对应的节点以及被拦截的渠道特征对应的节点设置为图中的黑节点；使用支持异构图的Geniepath算法，确定图中的其他黑节点；根据各黑节点之间的连接关系，确定违规交易的转移模式。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 支付宝(杭州)信息技术有限公司 违规交易的转移模式的发现方法和装置