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申请/专利权人：广州原型科技有限公司
摘要：本发明公开了一种反洗钱识别方法、系统、装置及介质。该识别方法通过获取支付方的目标支付数据并依次进行数据处理和特征提取，得到目标特征支付数据；通过训练好的反洗钱模型对目标特征支付数据进行识别，得到目标风险识别结果；反洗钱模型通过以下步骤训练得到：获取支付方的历史支付记录数据和历史支付结果数据；并依次进行数据处理和特征提取后，得到样本特征支付数据；根据训练特征支付数据对反洗钱模型进行迭代训练；根据验证特征支付数据对反洗钱模型进行准确度验证，得到训练好的反洗钱模型。该识别方法可以识别用户通过不同收款金融机构进行支付是否存在洗钱行为特征，有效地避免支付方的经营风险。本发明可广泛应用于金融技术领域。
主权项：1.一种反洗钱识别方法，其特征在于，包括：获取支付方的目标支付数据，并对所述目标支付数据依次进行数据处理和特征提取后，得到目标特征支付数据；通过训练好的反洗钱模型对所述目标特征支付数据进行识别，得到目标风险识别结果；其中，所述反洗钱模型通过以下步骤训练得到：获取所述支付方各个用户的历史支付记录数据，以及与所述历史支付记录数据对应的金融机构的历史支付结果数据；对所述历史支付记录数据和所述历史支付结果数据依次进行数据处理和特征提取后，得到样本特征支付数据，其中，所述样本特征支付数据包括训练特征支付数据和验证特征支付数据；根据所述训练特征支付数据中各个用户的特征数据对初始化的反洗钱模型进行迭代训练；根据所述验证特征支付数据中各个用户的特征数据对训练后的反洗钱模型进行准确度验证，得到所述训练好的反洗钱模型。
全文数据：
权利要求：
百度查询： 广州原型科技有限公司 一种反洗钱识别方法、系统、装置及介质
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