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申请/专利权人：汇丰金融科技服务(上海)有限责任公司
摘要：本发明提供了一种全生命周期财富规划方案推荐方法与系统，能够为用户提供全生命周期的单周期与多周期的动态的个性化财富规划方案推荐，其中推荐方法主要包括：1获取用户信息；2通过预训练的用户画像模型对用户信息进行画像匹配；3根据匹配的结果分别从财务开支方案库与资产配置方案库搜索可匹配的财富规划方案矩阵；4在多个收支预测与资产配置方案中，通过向未来模拟的方法，推出最优解决方案，该解决方案可覆盖用户整个生命周期，在当前或未来任一时点提供最优方案。另一方面，本发明还可基于前述方法，将整个应用过程系统化、流程化。
主权项：1.一种用于推荐财富规划方案的方法，包括：获取用户信息；基于所获取的用户信息，通过预训练的用户画像模型对所述用户进行用户画像，以得到与所述用户匹配的用户画像类别；从财富规划方案库中获取针对所述用户画像类别的多个方案；基于所获取的用户信息以及所述用户画像类别中的至少一部分对用户在未来多个时间点的收支进行预测；将预测结果代入所述多个方案中，得到在每一个方案下在所述未来多个时间点的财富模拟结果；以及基于所述财富模拟结果，确定针对所述用户的推荐财富规划方案。
全文数据：
权利要求：
百度查询： 汇丰金融科技服务(上海)有限责任公司 全生命周期财富规划方案推荐方法与系统
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