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申请/专利权人：璞安有限公司

摘要：本发明提供一种用于财富管理的平台11及财富管理方法20，该财富管理采用通过储备补充金扩增的桶。本发明首先鉴别哪些桶最易受未来桶短缺影响，且随后再计算补偿最易受未来桶短缺影响的该等桶中的每一者的未来桶短缺所必需的等储备补充金。本发明考虑桶的历史回报、桶的持续时间、中位回报、下限回报及置信水平。

主权项：1.一种用于接收及处理多个指导请求的财富管理平台，其特征在于，所述平台包括：a网络服务器，其与网络进行数据通信，i其中所述网络服务器被配置为用于提供财富管理门户以接收所述指导请求；ii其中每一指导请求与多个财富管理客户中的一者相关联；且iii其中每一指导请求包括：1来自与所述指导请求相关联的所述财富管理客户的传记式信息及财务数据；及2目标起始日期；b指导请求数据库，其与所述网络服务器进行数据通信，所述指导请求数据库被配置为用于将每一指导请求储存于所述指导请求数据库的多个请求记录中的一者中；c桶模块，其被配置为用于针对每一指导请求构建多个桶，i其中每一桶由桶投资组合数据定义，所述桶投资组合数据包括：1桶投资混合金；2桶现值，其自所述目标起始日期起计算；3桶波动性指数；及4桶开始日期；且ii其中每一指导请求的所述多个桶包括至少三个桶，且第一桶的所述桶开始日期为所述目标起始日期；d短缺模块，其被配置为用于针对每一指导请求：i为所述指导请求的每一桶判定是否为所述桶的储备补充金提供资金，其中在以下两种情况下为所述桶的所述储备补充金提供资金：1所述桶的所述桶波动性指数高于预定波动性阈值；且2所述桶的所述桶开始日期离所述目标起始日期少于预定持续时间；ii储存或链接至：1所述指导请求的置信水平ZScore；及2与每一桶相关联的所述桶投资混合金的历史回报数据；且iii针对所供资的每一储备补充金，对与所述储备补充金相关联的所述桶进行计算：1基于所述桶的所述桶投资混合金的所述历史回报数据的所述桶的连续回报及所述桶的连续标准偏差；2基于所述桶的所述连续回报、所述桶的所述连续标准偏差、所述指导请求的所述置信水平ZScore及所述桶的持续时间所计算的所述桶的下限回报，其中在所述目标起始日期与所述桶的所述桶开始日期之间量测所述桶的所述持续时间；3基于所述桶的所述下限回报、所述桶在所述目标起始日期处的所述桶现值及所述桶的所述持续时间的自所述桶的所述桶开始日期起的所述桶的下限投资组合值；4基于所述桶的所述连续回报及所述桶的所述持续时间所计算的所述桶的中位回报；5基于所述桶的所述中位回报、所述桶在所述目标起始日期处的所述桶现值及所述桶的所述持续时间的自所述桶的所述桶开始日期起的所述桶的中位投资组合值；及6自所述桶的所述桶开始日期起的所述桶的未来桶短缺，其中所述桶的所述未来桶短缺等于：a自所述桶的所述桶开始日期起的所述桶的所述中位投资组合值；减去b自所述桶的所述桶开始日期起的所述桶的所述下限投资组合值；e储备模块，其被配置为用于针对每一指导请求：i选择所供资的一或多份储备补充金的储备概况，所述储备概况由具有储备投资混合金的储备投资组合数据定义；ii针对所述储备概况，基于所述储备概况的所述储备投资组合数据来计算所述储备概况的连续回报及所述储备概况的连续标准偏差；iii针对所供资的每一储备补充金，计算：1基于所述储备概况的所述连续回报、所述储备概况的所述连续标准偏差、所述指导请求的所述置信水平ZScore及与所述储备补充金相关联的所述桶的所述持续时间的所述储备补充金的下限回报；及2所述储备补充金的现值储备，a其中所述储备补充金的所述现值储备为与所述储备补充金相关联的所述桶的所述未来桶短缺的现值；且b其中使用所述储备补充金的所述下限回报自所述目标起始日期起计算每一现值；及iv计算储备总量，所述储备总量等于所述指导请求的所有一个或多个现值储备的总和；及f输出模块，其被配置为用于针对每一指导请求输出指导报告，所述指导报告包括：i桶概述；及ii储备概述，其至少包括所述储备总量。

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权利要求：

百度查询： 璞安有限公司 用于最小化潜在桶短缺所需储备的财富管理平台及方法