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申请/专利权人：上海银行股份有限公司
摘要：本发明涉及交易监控领域，公开了一种基于数据分析的资产交易风险监控系统，包括：资产数据采集模块，用于采集用户的资产信息和交易信息；交易风险分析模块，用于基于资产信息和交易信息生成风险评估值，根据风险评估值对用户的资产交易进行风险评估；资产交易预警模块，用于根据风险评估的结果判断是否对用户的资产交易风险进行预警；交易风险控制模块，接收预警后对用户的交易风险进行控制管理；本发明能够基于交易风险分析模块、资产交易预警模块及交易风险控制模块综合配合，实现对每个用户的资产交易风险进行预测，为及时采取控制措施提供反应时间，也能够根据风险评估值判断当前用户自主申请限额调整的合理性。
主权项：1.一种基于数据分析的资产交易风险监控系统，其特征在于，包括：资产数据采集模块，用于采集用户的资产信息和交易信息；交易风险分析模块，用于基于资产信息和交易信息生成风险评估值，根据风险评估值对用户的资产交易进行风险评估；资产交易预警模块，用于根据风险评估的结果判断是否对用户的资产交易风险进行预警；交易风险控制模块，接收预警后对用户的交易风险进行控制管理；交易限额调整判断模块，用于对用户申请调整交易限额是否合理进行判断，若合理，则用户获取线上申请调节交易限额的权限；所述交易限额调整判断模块的判断过程为：若则判断用户申请调整交易限额不合理，用户只能通过线下申请调节交易限额；其中，JP为当前用户的风险评估值,为预设风险阈值区间的上限值；否则，判断用户申请调整交易限额合理；获取所述风险评估值的过程为：通过公式： 计算获得当前用户的风险评估值JP；其中，FM-M0为当前用户的当前交易资产M是否超出交易限额M0的判断函数，若是则取值为1，若否则取值为0，α、β为预设权重系数，ρt为当前用户的风险系数随时间变化的曲线，ρ0t为当前用户的风险系数随时间变化的参考曲线，N为当前用户进行预警的次数，t0为当前用户进行第一次交易的开始时间，t1为当前用户进行当前交易的开始时间。
全文数据：
权利要求：
百度查询： 上海银行股份有限公司 一种基于数据分析的资产交易风险监控系统
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