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申请/专利权人：中银消费金融有限公司
摘要：本发明提供一种批量构造风险时间序列特征及量化信息风险调节方法，涉及信息处理技术领域，包括数据清理、去噪和标准化处理；特征工程、时间序列建模：利用自回归模型、指数平滑模型和循环神经网络模型对时间序列特征进行建模；风险量化、风险调节、反馈优化,采用多渠道数据采集，银行能够实时获取客户的业务行为、财务状况以及外部经济环境的动态数据，预处理算法和自适应数据采集策略确保了数据的准确性和时效性，显著提升了银行对风险变化的感知能力，结合时间序列特征和动态贝叶斯网络，系统可以实时更新客户的风险评分，并通过模糊逻辑控制算法即时调整业务策略，确保银行能够快速响应风险变化，降低业务风险。
主权项：1.一种批量构造风险时间序列特征及量化信息风险调节方法，其特征在于，所述调节方法包括以下部分：数据采集：从历史数据、环境变量、行为模式数据多渠道收集原始数据，经过数据清理、去噪和标准化处理；特征工程：采用滑动窗口、变异系数、时差方法提取时间序列特征，并通过衍生特征构造生成新的统计特征，使用聚类算法进行特征筛选与降维；时间序列建模：利用自回归模型、指数平滑模型和循环神经网络模型对时间序列特征进行建模，预测未来的风险特征变化趋势；风险量化：根据时间序列模型的输出，计算时间序列波动率、评估系统稳定性，并设置风险警戒阈值；风险调节：基于量化结果，通过动态调节机制实时调整系统参数，当特定特征超出阈值时触发预警机制；反馈优化：通过实时监测模型输出与实际结果，定期调整模型参数并重新训练模型。
全文数据：
权利要求：
百度查询： 中银消费金融有限公司 一种批量构造风险时间序列特征及量化信息风险调节方法
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