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申请/专利权人：中国建设银行股份有限公司
摘要：本发明公开了一种客户尽职调查方法及装置，涉及大数据技术领域，其中该方法包括：获取指定客户的尽职调查数据；根据业务类型对指定客户的尽职调查数据进行分类；根据每一业务类型的尽职调查数据和每一业务类型的指标配置信息，确定每一业务类型的多个评级指标数据；将多个业务类型的多个评级指标数据和每一业务类型的权重信息输入预先设置的风险评级模型，确定指定客户的风险信息；根据指定客户的风险信息，从预先设置的多种风险信息的审核流程配置信息中，确定指定客户的风险信息的审核流程配置信息；根据指定客户的风险信息的审核流程配置信息，对指定客户的尽职调查数据进行审核。本发明可以适用于不同的监管要求，提高客户尽职调查的灵活性。
主权项：1.一种客户尽职调查方法，其特征在于，包括：获取指定客户的尽职调查数据；根据业务类型对指定客户的尽职调查数据进行分类，得到多种业务类型的尽职调查数据；根据每一业务类型的尽职调查数据和预先设置的每一业务类型的指标配置信息，确定每一业务类型的多个评级指标数据；每一评级指标数据包括指标名称、指标分值和指标权重；将多个业务类型的多个评级指标数据和预先设置的每一业务类型对应的权重信息输入预先设置的风险评级模型，确定指定客户的风险信息；根据指定客户的风险信息，从预先设置的多种风险信息的审核流程配置信息中，确定指定客户的风险信息的审核流程配置信息；根据指定客户的风险信息的审核流程配置信息，对指定客户的尽职调查数据进行审核。
全文数据：
权利要求：
百度查询： 中国建设银行股份有限公司 客户尽职调查方法及装置
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