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申请/专利权人：浪潮智慧供应链科技(山东)有限公司
摘要：本发明涉及数据处理领域，尤其涉及一种质押商品库存风险评估方法及系统。方法包括：采集质押商品的市场数据；确定每日质押商品的保值风险；确定每日质押商品的价值波动；确定每日质押商品的流动风险；确定每日质押商品的风险关联性；获取每日风险系数；获取风险预警值；完成质押商品库存风险评估。本发明通过整合保值风险、价值波动、流动风险以及风险关联性等多元指标，实现对质押商品库存风险的全面且深入的评估，从而提高评估结果的准确性；还通过每日更新风险系数，即时反映市场变化和商品价值波动，增强风险应对的时效性和灵活性；同时基于量化分析的风险预警值设定，有助于精确识别高风险库存。
主权项：1.一种质押商品库存风险评估方法，其特征在于，包括：确定每日质押商品的保值风险，保值风险与该日的近期数据的销售变动率、近期数据与历史数据的销售总量的比值负相关，与近期数据的入库量的方差正相关；将每日的销售额与该日质押总价之差作为该日的市场收益；确定每日质押商品的收益率，收益率与该日和前一日的市场收益之差正相关，与前一日的市场收益负相关；确定每日质押商品的价值波动，价值波动与通过银行尾部风险水平获取的尾部收益率均值的绝对值以及该日质押总价正相关；确定每日质押商品的流动风险，流动风险与质押价格和最低售价的差值、历史数据的每日销售价格和销售价格均值之差的平方的总和正相关；确定每日质押商品的风险关联性，风险关联性与该日近期数据的保值风险、价值波动及流动风险中任意两组的关联系数绝对值和所有关联系数绝对值均值之差的平方的总和的平均值负相关；将每日质押商品的保值风险、价值波动、流动风险与风险关联性的乘积作为该日风险系数；将库存总量与通过每日风险系数获取的未知风险系数的乘积作为风险预警值；响应于风险预警值大于预警值，认定该质押商品库存为风险库存。
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权利要求：
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