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申请/专利权人：中国银行股份有限公司

摘要：本申请提供一种违规行为预测方法及装置，其中方法包括：响应现钞提取指令，获取第一用户的第一资金交易数据和第一用户的第一行为特征数据；基于第一资金交易数据和第一行为特征数据，确定现钞提取指令对应的现钞提取操作是否存在风险；响应现钞提取操作存在风险的指令，对现钞提取操作所提取的现钞信息进行监测；如果再次监测到现钞信息，获得第二用户的第二资金交易数据和第二用户的第二行为特征数据；基于第一资金交易数据、第一行为特征数据、第二资金交易数据和第二行为特征数据，预测从现钞信息从第一用户转移到第二用户的可能性，可能性用于指示现钞信息对应的现钞转移过程中是否存在违规行为，从而实现对现钞转移的违规行为的自动预测。

主权项：1.一种违规行为预测方法，其特征在于，所述方法包括：响应现钞提取指令，获取第一用户的第一资金交易数据和所述第一用户的第一行为特征数据，所述第一资金交易数据用于指示所述第一用户的贷款情况和取款情况，所述第一行为特征数据用于指示所述第一用户在除资金使用方面之外的行为；基于所述第一资金交易数据和所述第一行为特征数据，确定所述现钞提取指令对应的现钞提取操作是否存在风险；响应所述现钞提取操作存在风险的指令，对所述现钞提取操作所提取的现钞信息进行监测；如果再次监测到所述现钞信息，获得第二用户的第二资金交易数据和所述第二用户的第二行为特征数据，所述第二用户是所述现钞信息流入账户的所有者；基于所述第一资金交易数据、所述第一行为特征数据、所述第二资金交易数据和所述第二行为特征数据，预测从所述现钞信息从所述第一用户转移到所述第二用户的可能性，所述可能性用于指示所述现钞信息对应的现钞转移过程中是否存在违规行为；其中，所述基于所述第一资金交易数据和所述第一行为特征数据，确定所述现钞提取指令对应的现钞提取操作是否存在风险包括：从历史数据集合存储的多个历史用户的历史数据中，确定与所述第一资金交易数据和所述第一行为特征数据匹配的目标历史数据；获得所述目标历史数据的历史取款风险概率；基于所述目标历史数据和所述历史取款风险概率，预测所述第一用户在执行所述现钞提取操作时的取款风险概率，所述取款风险概率用于指示所述现钞提取操作是否存在风险；其中，所述基于所述第一资金交易数据、所述第一行为特征数据、所述第二资金交易数据和所述第二行为特征数据，预测从所述现钞信息从所述第一用户转移到所述第二用户的可能性包括：调用违规预测模型，对所述第一资金交易数据、所述第一行为特征数据、所述第二资金交易数据和所述第二行为特征数据进行处理，得到所述违规预测模型输出的违规概率，所述违规概率作为所述可能性以指示是否存在违规行为；其中，所述违规预测模型是利用历史第一资金交易数据、历史第一行为特征数据、历史第二资金交易数据和历史第二行为特征数据进行训练得到，使得所述违规预测模型能预测出从一个用户到另一个用户进行转移时的违规概率。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 中国银行股份有限公司 一种违规行为预测方法及装置